NOS AUTRES SERVICES

OPTIMISATION FISCALE

Notre objectif est de vous aider à optimiser vos impôts en mettant en avant votre stratégie patrimoniale globale. Nous veillons à ne jamais vous mettre en risque fiscal.

Nous commençons par une étude complète de votre patrimoine qui aura pour conséquences la proposition de restructuration de votre patrimoine et/ou l’investissement dans des placements immobiliers ou financiers.

Ainsi, nous pourrons mettre en place une stratégie de limitation de vos revenus fonciers en utilisant des sociétés civiles immobilières ou patrimoniales à l’impôt sur la société, ou en réfléchissant à un changement de mode de location (passage à la location meublée par exemple).

En fonction de vos besoins, nous pourrons aussi vous orienter :

- vers des déductions fiscales en souscrivant un PER (voir onglet PER-retraite), des investissements du type MONUMENTS HISTORIQUES, ou des solutions en DEFICIT FONCIER

- ou vers des réductions fiscales en utilisant les investissements LOI PINEL, des investissements Loi MADELIN (réduction pour investissement en PME) ou des solutions en GIRARDIN INDUSTRIEL.

Nous avons des partenariats dans chacun de ces secteurs, tissés depuis plusieurs années et pouvons vous proposer la solution qui correspond réellement à votre situation.

ATTENTION : nous insistons sur le fait que toute opération ayant pour but de diminuer son impôt sur le revenu ne peut s’appliquer que sur votre imposition en N+1. Il faut donc s’y prendre le plus tôt possible et ne pas attendre décembre.

Après une étude de votre situation, nous pourrons vous proposer des solutions d’optimisation de votre IFI : restructuration de la détention ou de la location de vos biens immobiliers, donations en pleine propriété ou en usufruit, vente d’usufruit, mise en place de stratégies de plafonnement.

Après une étude globale de votre patrimoine et de vos objectifs, nous vous assisterons dans la mise en place d’un contrat de mariage, d’un changement de régime, de donations, de pactes Dutreil etc. Nous travaillons en collaboration avec vos conseils ou avec des Notaires et avocats sélectionnés par notre cabinet.

EMPRUNTS IMMOBILIERS

Grâce à notre statut de MIOBSP, nous avons ouvert des partenariats avec plusieurs courtiers qui vous permettront d’accéder à des emprunts pour acquérir vos SCPI ou à des crédits adossés à vos actifs financiers (sans les loger nécessairement auprès de la banque prêteuse) ou à des crédits hypothécaires.

Nous cherchons toujours la solution à votre problématique, lorsque votre banquier classique ne vous suit plus.

Pour vos emprunts en cours, nous avons accès à plusieurs courtiers travaillant dans le regroupement de crédits, ainsi qu’à des assurances emprunteur, poste de dépense important à comparer à votre assurance actuelle.

ASSISTANCE À LA DÉCLARATION D’IMPÔTS

Nous vous proposons, moyennant une tarification forfaitaire une assistance à votre déclaration d’impôts (SCI IR, impôts sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière).

Nous pouvons nous déplacer chez vous et vous faire bénéficier à ce titre de la réduction d’impôts de 50% pour services à la personne et d’une TVA à 10% (nous sommes adhérents de la MDSAP, Maison des Services à La Personne).

Lorsque la déclaration le requiert, ou si vous êtes face à un contentieux fiscal, nous travaillons aux côtés d’avocats fiscalistes.

AUDITS PATRIMONIAUX, ÉTUDES DE FAISABILITÉ

Notre ADN est celle du conseil.

Lors de toute entrée en relation, nous réalisons un bilan succinct de votre patrimoine grâce aux éléments que nous avons pu recueillir. Nous vous recommandons la plupart du temps d’accepter la réalisation d’un audit complet, généralement réalisé sous la forme d’une étude de faisabilité. Notre objectif sera alors d’analyser tous les pans de votre situation (familiale, matrimoniale, fiscale, sociale, juridique, économique, financière…) et de les challenger par rapport à vos objectifs. Aux termes de cette étude, vous aurez plusieurs solutions proposées pour répondre à vos objectifs. Ces solutions pourront correspondre à des solutions strictement juridiques ; elles pourront aussi parfois s’orienter vers des conseils d’investissement. Nos études étant rémunérées sous la forme d’honoraires, vous conservez la liberté complète quant à la mise en place des solutions préconisées. Cette rémunération de l’audit vous permet d’avoir un conseil indépendant.

SCI

Formatrice et auteure d’un ouvrage sur les SCI, Catherine BIZE vous assiste dans la création ou relecture et modification de statuts de votre société. Vous serez aussi assisté sur les modalités de gestion ou sur les choix fiscaux à faire.

Nos recommandations et projections peuvent être ensuite mises en place aux côtés de vos conseils habituels (avocat, Notaire, expert-comptable). Nous pouvons aussi réaliser toutes les opérations en recourant, si besoin à l’assistance de nos partenaires.

NOS FORMATIONS

IDP STRATEGIE est inscrit comme organisme de formation sous le numéro de déclaration d’activité : 11755802775.

A ce titre nous intervenons comme formateurs pour des organismes de formation tels que :

NOS PARUTIONS

Catherine BIZE est également l’auteure d’un ouvrage sur les SCI : « SCI, Théories et pratiques » (éditions 2005, 2007, et 2020).

Les sociétés civiles immobilières (SCI) sont depuis longtemps un instrument efficace mais encore méconnu. Les SCI constituent pourtant un excellent instrument de gestion de patrimoine, assorti généralement d'avantages fiscaux auxquels ne pourrait prétendre un simple particulier réalisant une acquisition en direct. Phénomène de mode ? Volonté de tout un chacun de payer moins d'impôts ? Le particulier non initié sait-il réellement ce qu'est une SCI et a-t-il conscience de la complexité de son fonctionnement ? Ne risque-t-il pas d'être dupé en voyant la SCI comme un produit de " défiscalisation " ? Destiné tant aux professionnels de l'immobilier qu'aux particuliers projetant de créer leur SCI et aux étudiants en gestion de patrimoine, la troisième édition de ce livre, à jour au 1er septembre 2020, apporte une analyse approfondie des SCI et offre une meilleure compréhension des effets de leurs utilisations sur la gestion patrimoniale immobilière. " SCI : théorie et pratiques " aborde ces sociétés non seulement sous un angle juridique et fiscal mais aussi comptable et financier (nombreux exemples chiffrés) donnant ainsi au lecteur une vision simple, complète et pertinente des connaissances requises pour une bonne maîtrise de la gestion d'un patrimoine immobilier.

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