GESTION DE PORTEFEUILLES
Nous mettons à votre disposition un vaste choix de services et de supports d’investissements financiers pour une gestion fructueuse à long terme de l’ensemble de votre patrimoine :
- Une gestion de conviction de vos actifs dans un cadre défini avec vous et dans les enveloppes fiscales les plus adaptées (assurance vie, contrat de capitalisation, PEA, PER, PEE, compte-titres…)
- Une architecture ouverte et une objectivité absolue dans nos propositions d’investissement
- Une solide gestion du risque grâce à une connaissance approfondie des sous-jacents, une diversification appropriée du portefeuille et un suivi précis et régulier.
Au préalable de toute stratégie financière, nous analysons votre situation patrimoniale ainsi que votre appétence au risque et votre connaissance des produits financiers. Le profil de risque déterminé sera actualisé en fonction de vos projets de vie (achat immobilier, préparation à la retraite, étude des enfants…).
Vous optez pour la gestion qui vous convient le mieux :
- Gestion conseillée : sur la base de nos recommandations, vous donnez le feu vert pour que nous les mettions en place. La gestion conseillée s’adresse aux investisseurs souhaitant s’impliquer dans la gestion de leurs avoirs financiers. Elle permet de bénéficier des recommandations personnalisées en lien avec votre profil d‘investissement et vos attentes. Nous mettons en place des alertes techniques pour être proactifs et présents auprès de vous.
Vous restez le seul décisionnaire. Cette gestion nécessite une bonne connaissance des marchés financiers.
- Gestion déléguée : après avoir défini ensemble un cahier des charges précis, vous confiez au gérant sélectionné à l’issue d’un appel d’offre, votre portefeuille, en validant ensemble votre profil de risque (sécuritaire, prudent, équilibré, dynamique ou offensif). En fonction des convictions du gérant, ce dernier arbitrera votre portefeuille, ce qui permet d’être plus réactif. La gestion d’être plus réactif dans la gestion de votre contrat.
Contrairement à la gestion conseillée, vous n’avez pas à prendre de décision d’investissement.
Nous proposons une gestion conseillée ou déléguée en interne pour les contrats de droit français et PER. Pour les contrats de droit luxembourgeois, les PEA, et les comptes-titres, nous sélectionnons des gérants indépendants en fonction de votre profil de risque et de vos besoins. Nous assurons le suivi régulier de la gestion réalisée et vous proposons des réunions avec le gérant à chaque fois que cela nous semble utile (au minimum une fois par an mais aussi à chaque fois que le contexte de marché l’exige ou que votre situation change) ; ces réunions sont aussi organisées à chaque fois que vous en ressentez le besoin. Ce suivi nous permet d’assurer un contrôle de la gestion proposée, et du bon respect du mandat.
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La documentation commerciale sera remise par votre Conseillerconcomitamment à votre Rapport de Conseil et d’Adéquation qui comportera unrappel sur les avantages, inconvénients et risques des produits alors conseillés.
Les produitsd'investissement sont des investissements long terme qui n’offrent aucunegarantie de rendement ou de performance et peuvent présenter, pour certains, unrisque de perte en capital et de liquidité.
N'hésitez pas à entrer en contact avec nous pour plus d'informations
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